حرکت بانک مرکزی به سمت نظارت هوشمند برای مقابله با پولشویی
به گزارش پول من، معاون نظارت بانک مرکزی گفت: اگر بانکی با عنایت به ارزیابی های بانک مرکزی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند، مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد.
به گزارش پول من به نقل از بانک مرکزی، در این نشست ابوذر سروش با تأکید بر جایگاه ویژه واحدهای مبارزه با پولشویی در نظام بانکی به بحث کنترل ترازنامه بانکها اشاره نمود و اظهار داشت: بانک مرکزی با رشد ترازنامه بانک ها، نقدینگی را در کشور کنترل می کند.
وی اضافه کرد: این امر از تابستان سال ۱۴۰۱ با تاکید بیشتری همراه شد که آثار آن نیز در کنترل رشد نقدینگی نیمه دوم سال، بطورکامل مشهود بود.
مقام مسئول بانک مرکزی اظهار داشت: طی یک سال گذشته، ضمن بازبینی در دستورالعمل ها، با کمک مدلهای کمی و کیفی و با بکارگیری تعداد زیادی از متغیرها، به هر بانک نمره ای اختصاص یافت و آن نمره، ملاک رشد ترازنامه بانک است و اگر بانک از این رشد تخطی کند، بلافاصله با ابزارهای قانونی همچون افزایش در سپرده قانونی و یا معرفی به هیأت انتظامی مواجه خواهد شد.
سروش اشاره کرد: اگر بانکی در عرصه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند، مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد و این بالاترین تنبیه برای یک بانک است؛ چونکه این مجازات تأثیر به سزایی در حوزه رشد مالی بانک ایجاد خواهدنمود.
وی درباب اقدامات بانک مرکزی در حوزه سامانه های بانکی نیز اظهار داشت: سامانه ذینفع واحد در حوزه مبارزه با پولشویی و شناسایی شبکه ها کمک شایانی می کند و امیدوار هستم هستیم به زودی داده های اولیه این سامانه در اختیار بانکها قرار گیرد.
سروش با اعلان اینکه در اختیار داشتن داده ها و اطلاعات کافی و قابل اتکا به همراه استفاده از فناوری های نظارتی مناسب دو الزام اصلی برای اعمال نظارت هوشمند بر بانکها است، اضافه کرد: درباب دریافت اطلاعات و داده ها دو گام اصلی در نظر گرفته شده که توأمان درحال پیگیری است. این دو گام شامل پیاده سازی نظام حاکمیت داده در بانک مرکزی و بانکها و تکمیل پایگاه های داده ای که اطلاعات آن در شبکه بانکی نیست و باید از وزارتخانه ها و دستگاه های اجرائی دریافت شوند، می شود.
معاون نظارت بانک مرکزی با اعلان اینکه جلسات دوره ای مدیران مبارزه با پولشویی بانکها و مؤسسات اعتباری زمینه بحث و بررسی برنامه های فعلی و آتی در این زمینه را فراهم می آورد، اشاره کرد: باتوجه به امر مهم مبارزه با پولشویی نیازمند آن هستیم که هرگونه ابهام، شبهات و سوالات در این زمینه را که از جانب بانکها و مؤسسات اعتباری مطرح می شود، در جلسات گوناگون همچون هم اندیشی های دوره ای مورد بحث و بررسی قرار گیرد تا در تدوین دستورالعمل ها شاهد حداکثر تأثیرگذاری آنها باشیم.
وی با تأکید بر همکاری مثبت و سازنده بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی (FIU) اظهار داشت: سطح همکاریهای بانک مرکزی با مرکز اطلاعات مالی بالا رفته و از بانکها درخواست داریم تا همانند بانک مرکزی، دراین زمینه اهتمام ویژه ای داشته باشند.
معاون نظارت بانک مرکزی با اعلان اینکه رعایت الزامات مبارزه با پولشویی در مؤسسات اعتباری نیازمند ورود به فرهنگ و رفتار جدیدی است و شروع آن نیز از فرهنگ سازی در لایه های مختلف است، اظهار داشت: خوشبختانه فرهنگ سازی در بدنه بانکها با برگزاری دوره های مختلف برای کارکنان حوزه مبارزه با پولشویی شروع شده است و انتظار داریم بصورت منظم این دوره ها پیگیری و اجرا شود.
وی اضافه کرد: دوره های آموزشی در فاز بعدی می تواند به دوره های هم اندیشی منجر شود که با بحث و بررسی نتایج بهتر و مناسب تری حاصل خواهد شد.
سروش لایه بعدی فرهنگ سازی را برای سطوح مدیران ارشد بانکها و مؤسسات اعتباری عنوان نمود و اظهار داشت: فرهنگ سازی و برگزاری دوره های آموزشی برای مدیران و اعضای هئیت مدیره بانکها بسیار مهم و حائز اهمیت می باشد در همین راستا نیز بانک مرکزی باتوجه به حساسیت حوزه مبارزه با پولشویی میزان تسلط داوطلبان مدیریتی در این خصوص را در پروسه تأیید صلاحیت مدیران بانکها و مؤسسات اعتباری مورد توجه قرار می دهد که نتایج مثبتی نیز در پی داشته است.
معاون نظارت بانک مرکزی لایه سوم فرهنگ سازی را فرهنگ سازی عموم مردم دانست و اظهار داشت: فرهنگ سازی برای عموم جامعه نیازمند تولید محتوا در همه زمینه ها و انتشار آنها در زمینه های رسانه ای رسمی و فضای مجازی است و این امر نیازمند برنامه ریزی توسط همه بانکها و مؤسسات اعتباری است.
سروش درباب فرهنگ سازی برای عموم جامعه اشاره کرد: در شورای هماهنگی بانکهای دولتی و کانون بانکهای خصوصی کمیته تخصصی مبارزه با پولشویی وجود دارد و پیشنهاد می شود با جلسه مشترک و همکاری همه شبکه بانکی امر فرهنگ سازی عمومی و راهکارهای عملی و اجرائی آن با تأکید بر حداکثر تأثیرگذاری بررسی شود و به مرحله اجرا درآید.
وی اضافه کرد: در این جهت از ظرفیت رسانه ها همچون صداوسیما و روابط عمومی های شبکه بانکی می توان برای اطلاع رسانی، فرهنگ سازی و آشنایی عموم جامعه در حوزه های بانکی و مباحث مبارزه با پولشویی درباب حساب های تجاری و غیرتجاری، حساب های اجاره ای و سایر عناوینی که مبتلابه جامعه است، روشنگری و آگاهی بخشی کرد.
در این جلسه همین طور مدیران ادارت مبارزه با پولشویی بانکها و مؤسسات اعتباری سوالات، ابهامات و پیشنهادات خودرا در عرصه مبارزه با پولشویی مطرح نمودند که معاون نظارت بانک مرکزی بصورت مبسوط به ارائه پاسخ ها و تشریح موضوعات پرداخت.
منبع: pooleman.ir
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب