بانک مرکزی نظارت ویژه بر تراکنش ها و مبارزه با پولشویی را تشدید کرد
پول من: معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی، از تشدید نظارت ها بر تراکنش های بانکی آگاهی داد.
به گزارش پول من به نقل از مهر، فرشید محمدپور، معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی، از تشدید نظارت ها بر عملکرد بانکها در حوزه مبارزه با پولشویی اطلاع داد و اظهار داشت: در ادامه جلسات منظم یک تا دو سال گذشته، امروز نشست مهمی با رؤسای هیأت مدیره بانکها و مدیران حوزه مبارزه با پولشویی انجام شد که هدف اصلی آن، تاکید باردیگر و ویژه بر رصد دقیق تراکنش های بانکی، بخصوص در شرایط خاص اقتصادی و ارزی کشور بود.
وی ضمن اشاره به مسئولیت های قانونی بانکها خاطرنشان کرد: یکی از مهم ترین وظایف هیأت مدیره و واحدهای مبارزه با پولشویی بانک ها، نظارت دقیق و مستمر بر تراکنش هایی است که در شبکه بانکی صورت می گیرد. بر این اساس، به بانکها ابلاغ گردید که هرگونه تراکنشی که ماهیت یا ظن پولشویی داشته باشد، باید در همان لایه اول توسط خود بانک شناسایی و با آن برخورد مقرراتی صورت گیرد و سپس گزارش لازم به بانک مرکزی ارسال شود.
محمدپور اضافه کرد: بانکها موظف شدند ورود جدی تری به شناسایی افراد مظنون به انجام تراکنش های مشکوک داشته باشند. همینطور انجام بازرسی های حضوری از شعب بانکی در بازه زمانی مشخص شده، بعنوان یک تکلیف جدی به بانکها ابلاغ گردید.
معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی اضافه کرد: از بانکها انتظار داریم حداکثر ظرف یک ماه آتی، تمامی شعب خویش را از منظر عملکرد در حوزه مبارزه با پولشویی مورد بازرسی قرار دهند. این بازرسی ها با تأکید بر شناسایی حساب های اجاره ای، افراد مظنون به پولشویی و افرادی که به شکلی باعث اختلال در بازار ارز و طلا می شوند، صورت خواهد گرفت و گزارش عملکرد شعب به بانک مرکزی عرضه می شود.
وی تاکید کرد: بانک مرکزی هم علاوه بر نظارت های ابلاغی، از ظرفیت بازرسی های مستقیم خود استفاده خواهدنمود و در این نوبت، به شکل ویژه بر مبحث شناسایی حساب های اجاره ای و تراکنش های مشکوک نظارت خواهد داشت. جلسات ارزیابی عملکرد بانکها هم در فواصل زمانی کوتاه تر، حتی در بازه های یک هفته ای یا ۱۰ روزه، انجام می شود.
محمدپور ضمن اشاره به برخورد قانونی با بانکهای متخلف اظهار داشت: در صورتیکه بانکی در انجام وظایف خود در حوزه مبارزه با پولشویی عملکرد مطلوبی نداشته باشد، بانک مرکزی با استفاده از ظرفیتهای قانونی خود، همانند مواردی که ظرف یک سال قبل هم اعمال شده، برخورد محکم خواهد داشت.
وی تصریح کرد: معیارها و شاخصهای شناسایی پولشویی، به روشنی در قوانین بانک مرکزی و دستورالعمل های ابلاغی از جانب واحد اطلاعات مالی (FIU) مشخص شده و بانکها به صورت کامل از این شاخصها آگاهی دارند. انتظار می رود برخوردها دقیقا در چهارچوب همین معیارها و مقررات صورت گیرد.
معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی در جمع بندی اظهار داشت: باتوجه به شرایط فعلی، مبحث مبارزه با پولشویی و نظارت بر تراکنش ها از اهمیت مضاعفی برخوردارست و بانک مرکزی نظارت ویژه ای بر عملکرد بانکها در این عرصه اعمال خواهدنمود تا از بروز اختلال در بازارهای مالی، ارزی و پولی جلوگیری شود. بطور خلاصه به گزارش پول من به نقل از مهر، فرشید محمدپور، معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی، از تشدید نظارت ها بر عملکرد بانک ها در عرصه مبارزه با پولشویی اطلاع داد و گفت: در ادامه جلسات منظم یک تا دو سال گذشته، امروز نشست مهمی با رؤسای هیات مدیره بانک ها و مدیران حوزه مبارزه با پولشویی انجام شد که هدف اصلی آن، تأکید دوباره و ویژه بر رصد دقیق تراکنش های بانکی، به خصوص در وضعیت خاص اقتصادی و ارزی کشور بود. محمدپور ضمن اشاره به برخورد قانونی با بانک های متخلف گفت: در صورتی که بانکی در انجام وظایف خود در عرصه مبارزه با پولشویی عملکرد مطلوبی نداشته باشد، بانک مرکزی با بهره گیری از ظرفیت های قانونی خود، همانند مواردی که ظرف یک سال قبل هم اعمال شده، برخورد محکم خواهد داشت.
منبع: pooleman.ir
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
کامنت کاربران پول من در مورد این مطلب